En qué se usa la plata del fondo. Los gastos salen del patrimonio, pero no son pérdida de inversión: la ganancia se mide aparte.
Evolución del capital del fondo
Capital neto mes a mes (aportes menos retiros). Hoy la cartera vale .
Capital neto acumulado Aporte del mes Retiro del mes Valor de la cartera hoy
Cartera
Dónde está invertido el dinero hoy
Total en cartera
* TNA del Galileo: tasa publicada por el fondo (rend. 30 días × 365/30).
Cómo se reparte la ganancia
La ganancia total del fondo se reparte ponderando cada aporte por el tiempo que estuvo invertido (monto × días). El que puso más y antes se lleva una porción mayor; es justo y no depende de valuaciones mes a mes.
El saldo común de $161.545 del año anterior se reparte en proporción a lo aportado por cada uno: quien no aportó no participa.
Aporte de cada uno
Lo que puso cada participante, cuánto vale hoy su posición y cuánto ganó.
Participante
Aporte
Valor hoy
Ganancia
Meses
Días prom.
Disciplina
La disciplina (0–1000) premia los adelantos y penaliza los atrasos. Días prom. es el promedio de días respecto del vencimiento (día 10): ▲ adelanto, ▼ atraso.
LA XVII · Fondo Reencuentro
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Cuota mensual: $10.000 · Deuda = meses adeudados × cuota